„Ha nem találod meg azt a módszert, ami álmodban is pénzt fial, akkor életed végéig dolgozni fogsz.” – szól a világ egyik legsikeresebb befektetőjének mondata.
A befektetések és a más eltérő megtakarítási lehetőség közüli választás, majd később azok menedzselése mindenki számára folyamatos munkát jelent.
Fiatal diplomás munkavállalóként sokan azt a célt tűzik ki maguk elé, hogy a fizetésükből félretett megtakarításaikkal kialakítsanak egy olyan tőkét, ami majd életük későbbi szakaszaiban egy biztos jövedelemforrást biztosít. Aki nem foglalkozott tudatosan a bankszámlájának a kezelésével és ránézve a banki egyenlegére azzal szembesül, hogy megtakarításai nemhogy nem fialnak pénzt miközben alszik, hanem egyre kisebb értékkel bírnak az infláció miatt. Elhatározza, hogy nem hagyja, hogy munkája és megtakarításai ’elégjenek’ az infláció miatt és eldönti, hogy tudatos befektetővé fog válni. Szembesül azzal, hogy a megfelelő befektetéseket megtalálni nem is olyan egyszerű, hiszen a hozam, kockázat, időtartam, számlaköltségek, adóelőnyök tekintetében számtalan befektetés közül választhat. Vajon hogyan érdemes gondolkodnia egy megfontolt befektetőnek vagy akár egy leendő vállalkozónak?